​​Рейтинг России в FATF понижен из-за недостатков в регулировании криптовалют Груп...

​​Рейтинг России в FATF понижен из-за недостатков в регулировании криптовалют

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) понизила рейтинг России из-за недостаточного надзора за криптовалютами, как сообщают региональные СМИ. По данным РБК, снижение рейтинга свидетельствует о растущей обеспокоенности по поводу способности страны контролировать и смягчать последствия сомнительных операций в быстро развивающейся сфере цифровых финансов.

Финансовая стратегия России поставлена под сомнение снижением рейтинга FATF
Согласно недавней оценке FATF, Россия находится на "частично соответствующем" уровне в отношении своих методов мониторинга и борьбы с сомнительными операциями с виртуальными активами. Как сообщает РБК, понижение рейтинга связано в первую очередь с принятым в 2020 году законом "О цифровых финансовых активах".

Закон определяет поставщиков цифровых финансовых активов (ЦФА), но не уточняет, какие организации могут работать в качестве поставщиков ЦФА и криптовалют, оставляя тем самым пробел в регулировании надзора за цифровыми валютами и активами. Кроме того, РБК и "Ведомости" сообщают, что существующие в России правила предоставления цифровых финансовых услуг лишь запрещают гражданам использовать цифровые валюты в платежных целях.

Правила не предлагают комплексных рекомендаций или систем для регулирования и надзора за криптовалютными операциями. Такой подход, по данным Росфинмониторинга, российской службы финансового мониторинга, привел к значительному росту незаконных операций с использованием криптоактивов, число которых только в 2023 году удвоится.

FATF, межправительственный орган, призванный устанавливать глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, ранее присвоил России наивысший балл за соответствие требованиям в 2019 году. Решение FATF об ограничении полномочий России в 2022 году на фоне геополитической напряженности еще больше осложнило положение страны в международном финансовом сообществе.

Росфинмониторинг сообщает о росте незаконных операций с использованием криптоактивов: с начала прошлого года по ноябрь число транзакций увеличилось в три раза. Глава Росфинмониторинга призвал к быстрым действиям по устранению регулятивного вакуума и укреплению защиты страны от финансовых преступлений, которым способствуют безграничные валюты.

Новость появилась после сообщений о том, что Россия предлагает создать и развернуть платежную систему для стран БРИКС, используя цифровые валюты центральных банков (CBDC) для торговых расчетов.

@neurocrypto